基金「風險報酬等級」分清楚:RR1~RR5 | 電視節目表查詢網
![基金「風險報酬等級」分清楚:RR1~RR5](https://i.imgur.com/Uwj5KXQ.jpg)
因此,投信投顧公會制定了一套指標,讓投資人可以快速區分基金的風險大小,也就是「風險報酬等級」(RiskReturn,RR);這個方法是依據基金的類型、投資區域、產業和 ...
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市場上有各種琳瑯滿目的基金,他們都會加註一句話:「投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書」。但我們翻開投資說明書,卻發現落落長!就算是較簡短的精華版「簡式公開說明書」也很像文言文。如果我們想知道基金的風險高低,有沒有更快的方式呢?
由於一檔基金是投資在新興市場或成熟國家,面對的風險會大不相同;同理,是投資在受景氣影響較小的公用事業,還是變化快速的科技業,風險自然也不一樣。
因此,投信投顧公會制定了一套指標,讓投資人可以快速區分基金的風險大小,也就是「風險報酬等級」(Risk Return, RR);這個方法是依據基金的類型、投資區域、產業和標的種類,一層一層區別出基金風險等級,並且風險由低至高區分為5個等級,分別為:「RR1~RR5」。
RR1:通常為貨幣市場型基金,將大部分資金投資在短期貨幣市場工具上,雖風險低但不保證本金不會虧損;
RR2:基金大部分投資於已開發國家的投資級債券、公債,雖然如此仍有價格下跌風險;
RR3:為兼顧資本利得和固定收益為目標的基金,同時投資於股票、債券,或高收益有價證券,有價格下跌風險;
RR4:基金通常投資於已開發國家,或價格波動相對較穩定的大區域多國股市,可能有很大的價格下跌風險;
RR5:基金通常投資於股市波動較大的單一國家、成長型類股,價格下跌風險很高。
基金風險與投資人屬性的配對金融機構服務客戶時,會評估客戶風險屬性,再來提供適合的金融商品或服務。購買基金前,銷售機構會讓你填寫問卷,並把你分成三種屬性之一:積極、穩健與保守。
「保守型」投資人風險承受度低,投資目標是以追求穩定收益為主,通常建議只考慮RR1等級的基金。以人生階段而言,這類...
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